Analista PLD (Prevención de Lavado de Dinero)

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Analista PLD (Prevención de Lavado de Dinero)

📍 Ciudad de México | 🏢 Presencial 🛡️ Prevención de Lavado de Dinero & Financiamiento al Terrorismo | 🔎 Monitoreo & Análisis

¿Te apasiona el análisis, la investigación y la prevención de riesgos financieros?

¿Tienes experiencia en PLD, monitoreo de operaciones y cumplimiento regulatorio y quieres formar parte de una fintech en crecimiento?

¡Esta oportunidad es para ti! En Covalto , buscamos una persona analítica, proactiva y orientada al detalle, capaz de identificar oportunamente posibles operaciones inusuales o ilícitas y contribuir al fortalecimiento de nuestros procesos de prevención y cumplimiento. 🚀

🧩 ¿Quiénes somos?

En Covalto somos una fintech que impulsa el crecimiento de las PyMEs en México mediante soluciones financieras digitales ágiles y seguras.

Nuestro compromiso es innovar con responsabilidad, excelencia y una visión centrada en nuestros clientes. Para lograrlo, buscamos personas que compartan nuestro compromiso con la integridad, la responsabilidad y el cumplimiento . 🛡️✨

🎯 ¿Cuál será tu misión?

Como Analista PLD , tu misión será asegurar la calidad de las investigaciones y el monitoreo de operaciones en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Financiamiento al Terrorismo (FT) , identificando oportunamente posibles actividades inusuales o ilícitas y contribuyendo a mitigar los riesgos asociados.

Asimismo, serás responsable de garantizar la atención oportuna, íntegra y trazable de los requerimientos formulados por las autoridades competentes a través de SITI , asegurando la correcta integración y envío de información, así como el cumplimiento de los plazos regulatorios.

🔎 ¿Qué harás en este rol?

➡️ Gestionar, analizar y dar respuesta a los requerimientos de información emitidos por autoridades supervisoras y regulatorias, como CNBV, UIF y CONDUSEF , a través del portal SITI .

➡️ Dar seguimiento a las políticas y procesos de identificación y conocimiento del cliente (KYC) .

➡️ Analizar y establecer mecanismos para la identificación de prospectos y clientes de alto riesgo , así como de personas consideradas políticamente expuestas (PEP) .

➡️ Fungir como instancia de consulta interna respecto de la aplicación de las disposiciones y políticas relacionadas con la Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y el Financiamiento al Terrorismo .

➡️ Analizar y dictaminar operaciones inusuales, relevantes e internas preocupantes , así como los demás reportes regulatorios correspondientes.

➡️ Realizar el monitoreo de listas restrictivas y dar seguimiento a posibles coincidencias o alertas.

➡️ Contribuir a la identificación, análisis y mitigación de riesgos regulatorios, legales y reputacionales relacionados con PLD/FT.

➡️ Asegurar que la información y documentación asociada a investigaciones y requerimientos regulatorios se encuentre correctamente integrada, documentada y trazable.

➡️ Dar seguimiento a los plazos regulatorios y colaborar con las áreas internas involucradas para asegurar una atención oportuna de los requerimientos.

🧠 ¿Qué buscamos?

Una persona analítica, organizada, ética y orientada al detalle , con capacidad para investigar operaciones, identificar señales de alerta y tomar decisiones con base en políticas, regulación y evidencia.

Buscamos alguien con criterio, sentido de responsabilidad y capacidad para manejar información sensible y colaborar con diferentes áreas de la organización, contribuyendo al fortalecimiento de nuestra cultura de cumplimiento y gestión de riesgos .

📋 Requisitos

🎓 Licenciatura en Derecho, Administración, Contaduría, Finanzas, Economía o carrera afín.

💼 Experiencia en Prevención de Lavado de Dinero (PLD), Cumplimiento, Riesgos, KYC o áreas relacionadas .

🔎 Experiencia en análisis y monitoreo de operaciones para la identificación de actividades inusuales o posibles operaciones ilícitas.

📋 Conocimiento de procesos de identificación y conocimiento del cliente (KYC) .

🛡️ Conocimiento en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) .

🏦 Conocimiento de la regulación y requerimientos aplicables al sector financiero en México.

📑 Experiencia en atención y gestión de requerimientos de autoridades regulatorias y supervisoras .

💻 Conocimiento o experiencia utilizando SITI .

🚨 Experiencia en análisis y dictaminación de operaciones inusuales, relevantes e internas preocupantes .

🔍 Experiencia en monitoreo de listas restrictivas y revisión de alertas.

🧠 Capacidad analítica, pensamiento crítico y atención al detalle.

🗣️ Comunicación asertiva y capacidad para trabajar con diferentes áreas.

🤝 Alto sentido de ética, responsabilidad y confidencialidad .

🎁 ¿Qué te ofrecemos?

📈 Oportunidad de crecimiento y desarrollo profesional en una banca en expansión .

🛡️ La oportunidad de participar directamente en procesos estratégicos de cumplimiento, prevención y gestión de riesgos .

🧠 Cultura de aprendizaje, responsabilidad y mejora continua.

🤝 Colaboración con diferentes áreas para fortalecer nuestros procesos y controles internos.

¿Te interesa?

Si compartes nuestra visión y estás listo para asumir nuevos retos, ¡te esperamos! Juntos, estamos construyendo el banco del futuro. 🚀

En Covalto estamos orgullosos de ser una empresa en donde prevalece la diversidad, la inclusión y la igualdad de oportunidades, independientemente del origen y condición ya que los colaboradores son prioridad para nosotros.